02.02.2021
САМОСТОЯТЕЛЬНО ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ ОТ ЧЕРНОГО БРОКЕРА: ПОРЯДОК СБОРА ДОКУМЕНТОВ, ПОМОЩЬ ЮРИСТА
Ранее мы размещали на своем сайте подробную инструкцию по возврату денежных средств, переведенных на счет черного брокера:
В этой статье мы хотим более подробно рассказать о порядке сбора документов, требующихся для предоставления банку и платежным системам.
Напомним, что основным инструментом для возврата денежных средств со счета брокера является услуга Чарджбэк, позволяющая отменить транзакцию. Данная операция инициируется не банком, а непосредственно платежной системой (Visa, MasterCard, МИР), с карты которой производился платеж на счет брокера.
Итак, для того, в общей сложности нам потребуется собрать и подать документы как минимум в три организации: самому брокеру, в банк и в платежную систему. Дополнительно мы рекомендуем также подать жалобы и претензии в: Роспотребнадзор, Центральный банк Российской Федерации и в прокуратуру, но об этом чуть позже.
Все пакеты документов можно подготавливать одновременно. Пока, например, Вы будете ожидать ответ на Ваш запрос из банка, вполне можно написать и подать претензию непосредственно в компанию брокеру. Но обо все по порядку:
Документы для направления брокеру. Здесь все намного проще, чем может показаться на первый взгляд. На имя брокера Вам потребуется направить всего два документа:
-Заявление\уведомление о расторжении договора;
-Досудебная Претензия.
Заявление\уведомление о расторжение договора составляется в том случае, если договор заключался и он есть у Вас на руках либо в печатном, либо в электронном виде. Содержание у этого заявления\уведомления вполне стандартное. Оно пишется на имя организации и должно содержать: наименование брокера, Ваши ФИО, номер и дату расторгаемого договора и собственно требование о расторжение.
|
Пример
ABC Group Limited Suite 305, Griffith Corporate Center P.O.St. Vincent Grenadines Box 1510, Beachmont Kingstown
От Иванова Ивана Ивановича г. Москва, ул. Ленина д. 111, кв. 11
Я, Иванов Иван Иванович неоднократно направлял на электронную почту технической поддержки претензии, в которых просил объяснить мне причину блокировки моего личного кабинета, и предоставить полную детализацию по моим платежам. Однако, никакого ответа мне не последовало, сотрудники на телефоны не отвечают.
Пользуясь своим правом на односторонний отказ от исполнения обязательств (ч.1 п. 2 статья 450 Гражданского кодекса РФ), я уведомляю Вас об одностороннем отказе от дальнейшего сотрудничества и прошу вернуть ранее внесенные мною денежные средства на верифицированную банковскую карту. |
Досудебная претензия - иначе может называться “Претензия в порядке досудебного урегулирования спора. Здесь дела обстоят сложнее. Как бы абсурдно это не звучало, но этим документом Вы должны доказать брокеру то, что он ведет мошенническую деятельность и нарушает Ваши права. Само собой брокеру это и так известно, но Вам нужно показать серьезность своих намерений и дать понять, что просто так Вы не отступите. Претензия должна содержать: реквизиты брокера, Ваши данные, подробное описание ситуации и конкретные положения и статьи нормативно правовых актов, которые были нарушены брокером. Как правило этот документ получается весьма объемным: 5-7 страниц. Ниже мы приводим фрагмент такой претензии:
|
Пример
to: ABC Group Limited Address: Suite 305, Griffith Corporate Centre P.O.St. Vincent Grenadines Box 1510, Beachmont Kingstown
From от: Иванова Ивана Ивановича Адрес места пребывания и для направления корреспонденции: г‚ Москва, ул. Им. Ленина, д 111, кв.11
ПРЕТЕНЗИЯ в порядке досудебного урегулирования спора
С 01 января 2020 года начал работать с брокерской компанией ABC Group Limited (регистрационный номер 24324), с использованием сайта https://www.abcfx.group/ был открыт торговый счет для осуществления торговли на рынке Форекс. Компания предлагает Клиенту доступ к торговой платформе для торговли на рынке Форекс на финансовых рынках через вебсайт с именем домена https://www.abcfx.group/ и любые субдомены. На торговые счета, посредством банковских переводов, мною были внесены денежные средства в сумме порядка 148 000 Евро. Данные денежные средства были перечислены на условиях депозита, те в дальнейшем, используя эти средства и платформу, предоставляемую Компанией возможно совершение операций с ценными бумагами и валютами. Сделки открывались и закрывались закрепленным за мной трейдер, и в результате неудачных торгов мой торговый счет был обнулен. Мои требования предоставить отчет о трейдера, либо сведения по проведенным операциям и сделкам, остались без рассмотрения и без удовлетворения. Кроме того, было установлено, что Ваша компания не имеет лицензии ЦБ на осуществлении деятельности по привлечению денежных средств граждан РФ для осуществления торговли на рынке ценных бумаг. При таких обстоятельствах Клиент считает, что Компания нарушила его права по следующим основаниям: Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Согласно ст. 32 Закона «О защите прав потребителей», Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору. |
Оба этих документа следует направить на имя брокера. Желательно и в печатном, и в электронном виде. С брокером разобрались, идем дальше.
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПОДАЧИ В БАНК
Если общие выписки по операциям по карте можно получить самостоятельно через личный кабинет онлайн-банка, то с расширенной выпиской этот способ не сработает и Вам потребуется подавать письменный запрос в банк. Расширенная выписка требуется для того, чтобы понять куда именно: в какие банки, на какие счета и на каких основаниях уходили Ваши деньги.
Общий перечень документов, которые Вам потребуется предоставить банку:
-Запрос на предоставление расширенной выписки по операциям;
-Заявление о спорной операции в банк - эмитент;
-Заявление о спорной операции в банк - эквайер;
-Заявление о спорной операции.
Запрос на предоставление расширенной выписки чаще всего направляется непосредственно в центральный офис банке, в котором была открыта карта. Однако мы рекомендуем заранее уточнить в службе технической поддержки каким образом возможно запросить расширенную выписку, возможно, банк предоставит выписку без письменного обращения, а через личный кабинет онлайн-банка. В любом случае, если письменный запрос потребуется, то выглядеть он должен примерно следующим образом:
|
Пример В: ПАО «Сбербанк» Адрес для почтовых отправлений: Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19 От: Иванова Ивана Ивановича Адрес регистрации: г, Москва, ул. Ленина, д. 111, кв. 11
ЗАПРОС
Я, Иванов Иван Иванович, являюсь Держателем банковских карт Банка ПАО Сбербанк, в указанном банке у меня открыт расчетный счет. Номера карты: -4276 **** **** **** 1234; -4276 **** **** **** 4321. Ha основании "Положения о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" (утв. Банком России 27.02.2017 N 579-11) (ред. От 15.О2‚2018) Выдача клиентам выписок из лицевых счетов и приложений к ним осуществляется в порядке и сроки, которые предусмотрены соответствующим договором на бумажном носителе либо в электронном виде (по каналам связи или применением различных носителей информации). В случае если выписки из лицевых счетов и приложения к ним передаются клиенту в электронном виде, то указанные документы подписываются электронной подписью уполномоченного лица кредитной организации. Выписки из лицевых счетов по банковским счетам клиентов за последний календарный день года, а также в других случаях, если это предусмотрено законодательством Российской Федерации, подлежат выдаче клиентам на бумажном носителе. На основании изложенного, руководствуясь законодательством РФ, Прошу: 1. Предоставить мне расширенную выписку по банковской карте - 4276 **** **** 1234 выданной в банке ПАО «Сбербанк» за период времени с 24.03.2020 года по 01.01.2021 года. 2. Предоставить мне расширенную выписку по банковской карте -4276 **** **** 4321 выданной в банке ПАО «Сбербанк» за период времени с 01.12.2019 года по 01.01.2021 года. 3. Выписки просьба выслать по адресу заявителя 123000, г. Москва, ул. Ленина 1, д.111, кв. 11. Приложения: 1. Копия документа удостоверяющего личность заявителя.
«01» января 2021 года ____________________/Иванов И.И. |
Выписка по банковскому счету будет выглядеть примерно следующим образом:
После того, как Вы соберете все вышеуказанные документы, самое время подать заявление “О спорной операции”, оно то и станет основанием для инициации услуги Чарджбэк. Обращаем Ваше внимание на то, что заявление Вы направляете в банк, но отмена транзакции производится не банком, а платежной системой, банк в данном случае выступает посредником. Заявление о спорной операции пишется либо в свободной форме, либо по форме банка, но суть в обоих случаях одна. Вам необходимо указать перечень операций, которые Вы планируете оспаривать.
|
Пример
Акционерное общество «Тинькофф Банк» Адрес: 1-й Волоколамский проезд, д: 10, стр. 1, Москва, 123060 Россия
от: Иванова Ивана Ивановича Адрес места пребывания и для направления корреспонденции: г. Москва, ул. Ленина д. 111, кв.11
ЗАЯВЛЕНИЕ
О спорной операции по карте
С 01 января 2020 года начал работать с брокерской компанией TryStock ViSaTe Corp (регистрационный номер 24648 [BC 2018), с использованием сайта https://trystock.com/ были открыты торговые счета для осуществления торговли на рынке Форекс. Компания предлагает Клиенту доступ к торговой платформе для торговли на рынке Форекс на финансовых рынках через веб-сайт с именем домена https://trystock.com/ и любые субдомены. Также с 04 января 2020 года начал работать с брокерской компанией ABC Group Limited (регистрационный номер 24324), с использованием сайта https://abcfx.pro/ был открыт торговый счет для осуществления торговли на рынке Форекс. Компания предлагает Клиенту доступ к торговой платформе для торговли на рынке Форекс на финансовых рынках через веб-сайт с именем домена https://abcfx.pro/ и любые субдомены. Поддавшись на уговоры, я осуществил большое количество переводов денежных средств в том числе и с использованием моей банковской карты Mastercard, номер карты 1234 5678 9101 1121 следующими платежами:
01.01.2020 года в сумме 100 000,00 рублей (время операции 14:10:25); 01.01.2020 года в сумме 200 000,00 рублей (время операции 16:16:35); 02.01.2020 года в сумме 300 000,00 рублей (время операции 12:28:20); 03.01.2020 года в сумме 450 000,00 рублей (время операции 12:34:57); 04.01.2020 года в сумме 300 000,00 рублей (время операции 11:39:46); 05.02.2020 года в сумме 200 000,00 рублей (время операции 07:21:065); 06.02.2020 года в сумме 100 000,00 рублей (время операции 08:20:11); 07.02.2020 года в сумме 250 000,00 рублей (время операции 06:22:17); 08.02.2020 года в сумме 100 000.00 рублей (время операции 14:53:24).
После осуществления вышеуказанных переводов в личном кабинете моего торгового счета были проведены операции на рынке форекс. Между тем в соответствии с полученной информацией от ЦБ РФ, указанные выше организации не вправе осуществлять деятельность по привлечению денежных средств от граждан РФ и кроме того денежные средства поступали не на торговый счет, а в торгово-сервисное предприятие Ерау. В связи с вышесказанным, и в связи с тем, что денежные средства переводились не в пользу брокерской компании, а в адрес торгово-сервисного предприятия я вынужден обратиться в Ваш адрес с заявлением за услугой чарджбэк (процедура опротестования транзакции банком-эмитентом).
«20» марта 2021 года ____________________/Иванов И.И. |
У банка есть 45 дней на рассмотрение Вашего заявления, поэтому рекомендуем регулярно проверять статус обращения. А пока банк занимается Вашим вопросом самое время обратиться с жалобами на брокера в государственные органы.
ПОДАЧА ЖАЛОБ В ЦБ РФ, РОСПОТРЕБНАДЗОР, ПРОКУРАТУРУ
После того, как Вы подали обращение в банк, мы рекомендуем обратиться с жалобами в государственные органы. Может возникнуть логичный вопрос “Зачем?”, ведь свой вопрос Вы, можно сказать, уже урегулировали. Дело в том, что ставя в известность государственные органы о мошеннических действиях черных брокерских организаций, Вы привлекаете к ним больше внимания, и таким образом увеличивается вероятность того, что эти организации будут закрыты, а от их деятельности пострадает меньше людей. Для того, чтобы упростить себе задачу, Вы можете подать одну и ту же жалобу и в ЦБ РФ, и в Роспотребнадзор, и в прокуратуру. Единственное отличие будет заключаться в тексте шапки жалобы.
|
Пример
В Центральный Банк РФ Адрес: 107016, г. Москва ул. Неглинпая, д. 12
от: Иванова Ивана Ивановича Адрес места пребывания и для направления корреспонденции: г. Москва, ул. Ленина, д. 111, кв.11.
ЖАЛОБА
Я — Заявитель, Иванов Иван Иванович, реализуя свое право, предусмотренное ст. 33 Конституции РФ (граждане Российской Федерации имеют право обращаться лично, а также направлять индивидуальные и коллективные обращения в государственные органы и органы местного самоуправления), обращаюсь с настоящей жалобой к Вам по вопросу нарушения моих прав.
По существу вопроса могу пояснить следующее:
С 01 января 2020 года начал работать с брокерской компанией TryStock ViSaTe Corp (регистрационный номер 24648 IBC 2018), с использованием сайта https://trystock.com/ были открыты торговые счета для осуществления торговли на рынке Форекс. Компания предлагает Клиенту доступ к торговой платформе для торговли на рынке Форекс на финансовых рынках через веб-сайт с именем домена https://trystock.com/ и любые субдомены. На торговые счета, посредством банковских переводов, мною были внесены денежные средства в сумме 8 000 200,00 рублей.
Данные денежные средства были перечислены на условиях депозита, т.е. в дальнейшем, используя эти средства и платформу, предоставляемую Компанией возможно совершение операций с ценными бумагами и валютами.
Сделки открывались и закрывались по рекомендациям закрепленного за мной менеджера, однако в тот момент, когда я изъявил желание вывести денежные средства с торгового счета по совету менеджера я совершил последнюю сделку в результате которой мой торговый счет был обнулен и ушел в минус.
После того как мой счет был обнулен, и я отказался от дальнейшего пополнения торгового счета - менеджер перестал выходить со мной на связь.
Мои требования предоставить отчет об операциях и сведения по проведенным операциям и сделкам, остались без рассмотрения и без удовлетворения.
При таких обстоятельствах считаю, что компания нарушила мои права по следующим основаниям:
*Перечень статей со ссылками на нормативно правовые акты (прим. ред.) |
Подав все документы во все необходимые организации и инстанции, Вы значительно повышаете свои шансы на успешный исход дела. Однако, в случае, если какие-то документы, предоставленные банку, были оформленыы неверно, то это факт может значительно замедлить процесс рассмотрения Вашего обращения и возврата денежных средств. Поэтому, мы рекомендуем все тщательно проверять. Если у Вас остались какие-либо вопросы относительно услуги Чарджбэк или по поводу заполнения форм и заявлений, то Вы можете обратиться за бесплатной консультацией к нашим юристам. Они внимательно Вас выслушают и помогут разобраться именно в Вашей ситуации. Связаться с нами можно по телефонам: +7 (800) 500-39-61 (звонок бесплатный) и +7 (499) 490-44-52.
Обращаем Ваше внимание, мы работаем не только по городу Москва, но и по всей России. При необходимости мы готовы оказать Вам всю необходимую юридическую помощь дистанционно.
Если Вы хотите получить помощь онлайн, то Вы можете задать любой вопрос в чате на нашем сайте и наш специалист незамедлительно Вам ответит.
Оставьте свой комментарий на сайте