Мошеннические схемы псевдоброкеров: как под видом иностранных банков обманывают заемщиков в 2025 году

В последнее время участились случаи мошенничества, когда под видом кредитных брокеров преступники предлагают оформить займы в несуществующих иностранных банках. Рассмотрим детально данную схему обмана с точки зрения действующего законодательства.

Механизм мошеннических действий

1. Привлечение клиентов
   Злоумышленники размещают рекламу в интернете, предлагая услуги по получению кредитов с гарантированным одобрением. В качестве кредитора указываются якобы иностранные банки (в данном случае - корейский Seyoul Bank).

2. Имитация брокерской деятельности
   Псевдоброкеры:

• используют электронную почту ([email protected]) и мессенджеры;

• предоставляют фальшивые кредитные договоры на русском языке;

• создают видимость официального оформления.

3. Выманивание денежных средств
   Преступники последовательно требуют:

• первоначальный платеж 4 774 рубля под видом "верификации";

• дополнительный взнос около 100 000 рублей как "страховое обеспечение".

Правовая квалификация

Данные действия подпадают под признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество), поскольку:

1. Имеется умысел на хищение денежных средств

2. Используются обманные схемы (фальшивые договоры, приложения)

3. Применяются методы злоупотребления доверием

Признаки мошеннической схемы

1. Отсутствие лицензии

• Иностранные банки не могут предоставлять кредиты в РФ без лицензии ЦБ

• Указанный SWIFT-код CDBKCNBJ принадлежит китайскому банку

2. Нарушение банковских процедур

• Настоящие банки не требуют предоплат за рассмотрение заявок

• Верификация личности проводится бесплатно по официальным документам

3. Использование поддельных реквизитов

• Переводы осуществляются на карты физических лиц

• Отсутствуют официальные контакты банка

Рекомендуемые действия для потерпевших

1. Документирование доказательств

• Сохранение переписки

• Фиксация реквизитов для перевода

• Скриншоты интерфейса мобильного приложения

2. Обращение в правоохранительные органы

• Подача заявления по факту мошенничества

• Приложение всех имеющихся доказательств

3. Блокировка переводов

• Обращение в банк-получатель с заявлением

• Инициирование процедуры возврата средств

Профилактические меры

Во избежание попадания в подобные схемы рекомендуется:

1. Проверять наличие банков в официальном реестре ЦБ РФ

2. Оформлять кредиты только через лицензированные организации

3. Отказываться от любых предоплат за рассмотрение заявок

4. Устанавливать банковские приложения исключительно из официальных магазинов

Заключение

Представленная схема является классическим примером мошенничества в финансовой сфере. Потерпевшим следует незамедлительно обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела. Помните: законные кредитные организации никогда не требуют предварительных платежей за одобрение займа.