Как не попасть в лапы нечестных брокеров 21.06.2018

Как не попасть в лапы нечестных брокеров и не лишиться денег.

Каждый трейдер (Трэ́йдэр, от англ. Trader — торговец) хочет быть уверенным в безопасности своих денег, и в том, что брокер (Бро́кер на рынке ценных бумаг — торговый представитель, юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт или от своего имени и за счёт клиента на основании возмездных договоров с клиентом) с которым он работает будет выполнять свои обязательства. Но к сожалению, это не всегда так, так как не редки случаи даже отказов в выплате начального депозита.

С юридической стороны сфера интернет-трейдинга в РФ впервые тронулась с места только в 2016 году, когда был принят закон «О Форекс», хотя кардинально он так и ничего не изменил. На сегодняшний день бинарная торговля в РФ разрешена, но при этом на законодательном уровне она никак не регулируется. Что значит, что на сегодняшний день просто невозможно гарантировать безопасность инвестиций.

Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг является лицензируемым видом деятельности. В РФ с 1 сентября 2013 года лицензия на осуществление брокерской деятельности выдаётся Центральным банком Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года — Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

Сейчас нет ни одной компании зарегистрированной в РФ. Даже крупные и известные брокеры России зарегистрированы в офшорах. Естественно это ради экономии на налогах.

Есть альтернативные варианты официальным бинарным опционам в России, так как мы уже поняли, что официальных на законодательном уровне мы не найдем. Давайте попробуем подобрать «максимально безопасные» варианты не нарваться на потерю своих средств:

1 Вариант:

В России есть регулирующие организации, которые нацелены на контроль работы брокеров и защиту трейдеров. Организации эти некоммерческие, но несмотря на то что они не являются законодательным органом, все же стабильно предоставляют защиту трейдерам. Официальные бинарные опционы в России чаще всего регулируются КРОУФР, РАУФР, ЦРОФР, НАФД. Они нацелены на регулирование Форекс-рынка. Под регуляцией этих организаций в России находятся не так много брокеров которые получили лицензии.

Преимуществом данных регуляторов является то что они находятся на территории РФ, и соответственно обращение или жалобу можно подать на русском языке, нежели если регулятор будет находится в другой стане. Например: FSA (Financial Services Authority) (Великобритания). Тут уже придется писать на английском языке, но о зарубежных регуляторах поговорим ниже. Ну а пока разберем более подробно Российских регуляторов:

 Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков КРОУФР:

Полное название: Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков

Сокращенное название: КРОУФР

Подчиненные страны: Россия

Уровень доверия трейдеров: средний

Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков – некоммерческая организация, регулирующая отношения между российскими участниками финансовых рынков. Основной задачей КРОУФР является разрешение споров и контроль выполнения брокерами и дилинговыми центрами взятых на себя обязательств.

История:

При участии ряда крупнейших отечественных форекс-брокеров в 2003 году была создана Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков. Комиссия занимается контролем за деятельностью своих членов и рассматривает претензии их клиентов. На форуме КРОУФР можно найти множество публичных разбирательств. Однако полномочия КРОУФР недостаточны для превращения в полноценного регулятора: все её предписания носят исключительно рекомендательный характер, что делает их выполнение необязательным.

Функции:

Организация занимается:

- распространением информации о финансовых рынках;

- сертификацией;

- анализом состояния рынков;

- поисками возможностей минимизировать риски при внедрении стандартов финансовой деятельности.

Комиссия принимает к рассмотрению претензии и заявления от действующих трейдеров, независимо от их членства в КРОУФР. Для компаний – членов Комиссии, решения обязательны для исполнения. Остальные компании могут руководствоваться рекомендациями КРОУФР по собственному усмотрению. Комиссия не принимает на рассмотрение заявки, требующие экспертиз и следственных действий. Также не рассматриваются дела о материальном возмещении морального ущерба, упущенной или недополученной выгоде. Если инвестор предоставил трейдеру доступ к своим счетам, претензии по поводу неисполнения договорных обязательств не рассматриваются. Также не принимаются претензии, которые уже рассматривались следственными органами, прокуратурой и др. государственными структурами.

Получение Лицензии:

Это учреждение не выдаёт брокерам лицензию на предоставление своих услуг. Помимо этого, описываемый регулятор не может остановить работу дилингового центра и применить против него санкции, даже если мошенничество будет доказано. Для многих компаний решения этой комиссии будут носить характер рекомендации, соответственно, дилинговый центр не обязуется выполнять постановления регулятора.

Брокеры-члены КРОУФР:

Среди брокеров с членством в КРОУФР можно выделить следующие: Alpari, Fresh Forex, Forex4you, Alfa Forex, instaforex, ForexClub, FXPro, exness, Grand Capital, HotForex, Teletrade, RobeForex, XM Global Limited, MTRADING, UFX MARKETS, LARSON&HOLZ, MFXBroker.

Действия:

На форумах регулятора (если организацию вообще можно назвать регулятором) постоянно идут разные терки и баталии между брокерами и их клиентами. Да, информация публичная и много чего интересного можно найти и почитать. Ну, всякие там скандалы, интриги, расследования. Тем не менее, поливанием грязью друг друга все это дело и ограничивается. Иногда брокер все же идет навстречу клиенту и делает какие-то уступки. Иногда удается договориться обоим сторонам мирным путем и вопрос закрывается.

Выводы:Сегодня КРОУФР не может гарантировать полноценной защиты интересов трейдеров и брокеров, хотя попытка создания подобия регулирующей государственной организации заслуживает уважения. Как видно, КРОУФР является комиссией, занятой в осуществлении контроля над деятельностью финансовых компаний в пределах валютного рынка и решении разного рода споров между брокерскими фирмами и их клиентами. На деле организация работает уже довольно давно и решила немало споров, как в пользу компаний, так и в пользу клиентов. Стоит заметить, что рекомендательный характер решения КРОУФР не накладывает абсолютно никаких обязательств на стороннюю компанию, обязательным оно является только для членов организации. Именно поэтому регуляцию КРОУФР часто недооценивают и ставят в ранг средних или даже низших по значимости регуляторов. Сложно оспорить данное мнение, но в ситуации отсутствия официального контролирующего органа, даже такой подход многого стоит.

 Русская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР:

Полное название: Русская ассоциация участников финансовых рынков

Сокращенное название: РАУФР

Подчиненные страны: Россия

Уровень доверия трейдеров: низкий

Русская ассоциация участников финансовых рынков (РАУФР) представляет собой некоммерческую организацию, на добровольных условиях объединяющую ответственных участников финансовых рынков Российской Федерации.

История:

РАУФР была основана в 2008 году как регулятор отношений между брокером и трейдерами, и сегодня ассоциация выступает в роли представителя своих участников при проведении переговоров с другими организациями, частными трейдерами и государствами. Кроме того, ассоциация считается независимым арбитражным судом.

Функции:

РАУФР осуществляет следующую деятельность:

- лицензирование и сертификация брокерских услуг;

- научные исследования, консалтинг и обучение;

- обеспечение страхования своих членов;

- работа в сфере развития банковских технологий;

- валютные спекуляции и трейдинг на фондовой бирже;

- повышение уровня информационной безопасности;

- урегулирование организационно-правовых аспектов.

Получение Лицензии:

Сертификат РАУФР – это подтверждение того, что брокерская контора заинтересована в честном ведении бизнеса, а значит, трейдер получает еще одну гарантию сохранности своих средств. Кроме того, ассоциация рассматривает жалобы трейдеров к дилинговым центрам, которые не состоят в Русской ассоциации участников финансовых рынков. Решения арбитражного суда носят консультационный характер, но многие брокерские компании прислушиваются к советам ассоциации.

Брокеры с лицензией:

РАУФР: LiteForex, InstaForex, Инвестиционная группа CorsaCapital, Инвестиционная компания United World Capital

 Выводы:

РАУФР – негосударственная организация, у которой нет собственной законодательной базы, следовательно, нет реальных рычагов давления на недобросовестных брокеров. В случае спорных ситуаций в отношениях «брокер-трейдер» не существует гарантии, что РАУФР сможет разрешить конфликт в пользу трейдера.

 Центр регулирования отношений на финансовых рынках ЦРОФР:

Полное название: Центр регулирования отношений на финансовых рынках

Сокращенное название: ЦРОФР

Подчиненные страны: Россия

Уровень доверия трейдеров: средний

 На постсоветском пространстве пока нет официального регулятора, но существуют некоммерческие регулирующие структуры, надзирающие за деятельностью финансовых бирж. Один из таких регуляторов – Центр регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР). Организация призвана защищать интересы инвесторов. ЦРОФР занимается контролем валютных и фьючерсных рынков, а также участвует в разрешении конфликтов между трейдерами и брокерами.

История:

ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) – это некоммерческая организация, которая с 2011 года осуществляет регулирование на рынке форекс. Главной своей миссией ЦРОФР заявляет обеспечение трейдерам максимальной безопасности сделок на валютном рынке.

Функции:

Обязательства ЦРОФР:

- наблюдение за работой брокеров и сертифицирование их в случае соответствия предъявляемым требованиям;

- координация деятельности участников рынка;

- предупреждение о возможных рисках для участников рынка;

- разработка и внедрение технологических систем для надзора за биржевой деятельностью;

- создание и задействование фонда компенсации для инвесторов, пострадавших от недобросовестных брокеров;

- оперативное консультирование;

- комплексная оценка деятельности компаний, предоставляющих услуги на финансовых рынках.

Получение Лицензии:

Чтобы получить сертификат ЦРОФР, необходимо пройти следующие процедуры:

- Подать заявку на сертификат в установленной форме;

- Представить пакет документов (свидетельства и сертификаты), образец договора о работе с клиентами;

- Составить договор с учетом новых условий работы, в соответствии с сертификатом;

- Оплатить услугу лицензирования.

Заявка рассматривается в течение пяти рабочих дней, после чего принимается решение о получении лицензии. Перед выдачей лицензии ЦРОФР собирает досье на компанию-соискателя и проводит оценку деятельности. Регулятор выясняет, насколько соискатель соответствует нормативным требованиям. Лицензия выдается только при уверенности в добросовестности компании.

- Требования при выдаче лицензии:

- Присутствие на рынке более двух лет;

- Не меньше 2 500 действующих торговых счетов;

- Минимальное число зарегистрированных торговых счетов – 5 000;

- Желательна регистрация у других регуляторов (условие необязательное);

- Торговый регламент и документы, предупреждающие инвесторов о рисках;

- Принятие мер по борьбе с отмыванием денег;

- Несколько представительств в разных странах.

Правила ЦРОФР:

- Выполнение решений руководства Центра;

- Содействие при разрешении конфликтов;

- Регулярная уплата членских взносов;

- Помощь при проведении проверок ЦРОФР (не чаще одного раза в квартал);

- Недопустимость действий, вредящих работе ЦРОФР.

 Брокеры с лицензией ЦРОФР:

Список брокеров с лицензией ЦРОФР:  TusarFX Inc., Anyoption, Dragon Options Limited, FOREX MMCIS group, FXCL , FX-Invest , Forex-Market , LARSON&HOLZ , RVMarkets.

Выводы:

Инвесторы могут обратиться к регулятору при неправомерных действиях брокера, сертифицированного Центром. При составлении претензии необходимо сообщить ЦРОФР информацию о себе, счете и описать суть проблемы. Претензию нужно подать в течение одного месяца с момента события. Необходимо представить доказательства факта мошенничества или других неправомерных действий. Центр на протяжении месяца рассмотрит заявление, и если факты подтвердятся, будет выплачена компенсация. Брокер в таких случаях лишается лицензии и вносится в черный список. Степень доверия трейдеров к ЦРОФР средняя, т.к. Центр не осуществляет постоянную проверку своих участников, а лишь гарантирует их соответствие на момент вступления или после проведения проверки, которая может быть проведена не чаще чем раз в квартал. При этом списка последних проверок компаний на сайте организации обнаружено не было.

 Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН а на сегодняшний день Национальная ассоциация форекс-дилеров НАФД:

Полное название: Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий

Сокращенное название: ЦРФИН

Подчиненные страны: Россия

Уровень доверия трейдеров: средний

 

Полное название: Национальная ассоциация форекс-дилеров

Сокращенное название: НАФД

Подчиненные страны: Россия

Уровень доверия трейдеров: средний

 Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий – саморегулируемая организация. Главная задача ЦРФИН – внедрение розничного внебиржевого Форекс в российскую индустрию финансов. С начала 2016 года ЦРФИН переименован в НАФД — Национальная ассоциация форекс-дилеров.

История:

ЦРФИН зарегистрирован 20 декабря 2010 года, а с 15 июня 2011 г. у ЦРФИН есть статус саморегулируемой организации. С 2016 года ЦРФИН переименован в НАФД — Национальная ассоциация форекс-дилеров.

Функции:

Центр проводит деятельность по разработке и внедрению стандартов, а также правил функционирования компаний, входящих в него. Кроме этого силами НАФД осуществляется контроль над их соблюдением, проводится анализ организаций-участниц СРО. Благодаря НАФД разработаны многие принципы и правила профессиональной этики для компаний, предоставляющих услуги на финансовых рынках России, унифицированы стандарты поведения членов Центра.

 Получение лицензии:

Все соискатели сертификатов делятся на несколько категорий, в зависимости от объема основного капитала: Группа «А». Данная категория включается в себя наиболее крупные финансовые субъекты, которые обладают капиталом общей суммой не менее 15 миллионов рублей. Группа «Б». Включается в себя остальные, мелкие компании. Здесь уже устанавливается минимальный порог капитала, который составляет 50 тысяч рублей. Как видим, практический любой может стать участником НАФД, поскольку ограничительная минимальная сумма в 50 000 не является каким-либо препятствием для всех крупных компаний, поскольку брокерский капитал значительно выше. Сертификат НАФД — это не обязательный документ, который получается в добровольном порядке. Условия, которые предъявляются к получателям, выглядят достаточно мягкими, поэтому фактически любой брокер, который обладает достаточным количеством финансов, а также ведет свою деятельность честно и открыто, может без каких-либо проблем получить сертификат.

Брокеры с лицензией НАФД:

На данный момент список следующий: ФИНАМ-форекс, MAXIMARKETS, ПСБ Форекс, Ярдум.

 Выводы:

Рекомендации ЦРФИН для компании-участницы не могут носить обязательный характер, как это бывает в случаях с государственным регулятором Форекс. Поэтому степень доверия не может быть самой высокой.

 2 Вариант:

Чтобы торговать на официальных бинарных опционах в России, можно выбрать надёжных брокеров, которые хоть и зарегистрированы в офшорах, но имеют лицензии надёжных регуляторов, действие которых распространяется на членов ЕС и другие страны. Предлагаю перечислить основных регуляторов в других странах, но с оговоркой на то что регулятор регулятору рознь, и начну с перечисления регуляторов с хорошим уровнем доверия трейдеров:

 - Финансовые регуляторы FCA и FSA

Полное название: Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании.

Английское название: Financial Services Authority

Сокращенное название: FSA

Подчиненные страны: Великобритания

Уровень доверия трейдеров: высокий

 

Полное название: Служба финансовой деятельности

Английское название: Financial Conduct Authority

Сокращенное название: FCA

Подчиненные страны: Великобритания

Уровень доверия трейдеров: высокий

Иcтория:

Управление было создано в 1985 году, но полномочия в нынешнем виде получило 1 декабря 2001 года после принятия Акта о финансовых услугах и рынках. FSA отчитывается перед министерством финансов и парламенту Великобритании. Финансируется за счет взносов от регулируемых компаний, сборов и налогов.

Это английское управление относится к разряду государственных контролирующих органов и осуществляет надзор за тем, как все национальные инвестиционные, финансовые, страховые и банковские компании проводят свои операции. FSA появилось в 1997 году, заменив ранее существующее Управление по ценным бумагам и инвестициям Лимитэд (SIB), и уже спустя год начало выполнять функции Банка Англии по регулированию банковской сферы и работы финансовых рынков.

История данного регулятора насчитывает более 30 лет, однако, только в 1998 году случилось одно событие, которое существенно расширило полномочия регулятора. Дело в том, что в этом году в Великобритании проводилась реформа по либерализации государственной власти, в рамках которой FSA были переданы полномочия надзорных функций Банка Англии.

В 2004 году орган финансового регулирования стал контролировать ипотечный бизнес, а в 2005 году — посредничество в общем страховании. FSA постепенно расширял «свои владения», наводя собственные порядки на все новых и новых рынках. И вот грозой среди ясного неба в 2010 году стало высказывание нового министра финансов Великобритании Дж. Осборна о том, что работа FSA является провальной. Он предложил учредить новые структуры под управлением Банка Англии. Глава банка Мервин Кинг поддержал эту инициативу.

1 апреля 2013 года регулятор FSA был реорганизован. Вместо него появились две новые регулирующие организации: «Управление по финансовому надзору Великобритании» (Financial Conduct Authority, FCA UK) и Орган пруденциального надзора (Prudential Regulation Authotiry, PRA)

Функции:

Функции у FСA следующие:

- мониторинг и аудит деятельности финансовых учреждений;

- соблюдение за честным и прозрачным ведением бизнеса, развитие «здоровой» конкуренции между финансовыми организациями, контроль за рекламой финансовых услуг;

- предотвращение действий и манипуляций, способных нарушить как интересы организаций, так и интересы клиентов;

- разработка и внедрение высоких стандартов и требований в отношении финансовой отчетности;

- расследования на предмет разногласий между организациями и частными клиентами, защита участников финансовых рынков;

- незамедлительное принятие мер для устранения возникших рисков, которые могут повлиять и нарушить финансовую целостность страны.

Решения FСA обязательны к исполнению, но в отдельных случаях они бывают обжалованы Трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам. Сферы регулирования определяет министерство финансов, а формы регулирования находятся в ведении FСA.

 

Количество Форекс-брокеров, регулируемых FСA, не такое уж и большое. Орган финансового регулирования считается «строгим» и несговорчивым в спорных ситуациях, что не прибавляет ему привлекательности в глазах компаний, планирующих вести свои дела на финансовых рынках. Возможно, это одна из причин, почему многие брокеры предпочитают регистрироваться не в Великобритании, а в других странах. Тем не менее, у регулятора нет требований к месту регистрации финансовой компании. То есть лицензию FСA может получить даже брокер, зарегистрированный в России, например. Соискатель лицензии должен предоставить весь пакет учредительных документов и еще около двадцати разных бумажек. Конкретный список документов постоянно обновляется и его можно посмотреть на сайте регулятора, если интересно. Но вообще изучив документы, находящиеся в списке необходимых, можно составить очень четкое представление о компании. Кстати, минимальный капитал должен составлять один миллион евро.

К любимым фишкам регулятора можно отнести:

- Обязанность компании — поддерживать определенный уровень ликвидности капитала;

- Ежегодные аудиторские проверки;

- Регулярная отчетность компании перед регулятором о финансовых операциях.

У FСA есть полномочия на проведение проверок лицензированных брокеров. Задача проверок – изучение качества услуг брокеров. Брокеры обязаны иметь в штате независимого представителя, в обязанности которого входит наблюдение за соблюдением прав клиентов. Этот специалист должен решать конфликтные ситуации и регулярно отчитываться перед FСA.

Брокеры, гордящиеся лицензией FСA, следующие: FXPro (FCA 509956), FXOpen (FCA 579202), Activ Trades (FCA 434413), LMAX (FCA 509778), FOREX.com (FCA 113942), OANDA (FCA 542574), FIBO Group (FCA 532885), GKFX (FCA 501320), eToro (FCA 583263), Admiral Markets (FCA 595450), XM (FCA 538324), IronFX (FCA 585561),Fibo group (FCA 532885). До января 2015 года — Alpari UK.

 FСA в действии

Не так давно, а именно 15 января 2015 года, Центробанк Швейцарии отменил фиксированную ставку курса франка к евро, что привело к резкому росту швейцарской валюты на валютном рынке, вызвав при этом беспрецедентную волатильность. В результате произошедшего многие брокерские компании не смогли выполнить свои финансовые обязательства перед клиентами и были вынуждены сообщить о неплатежеспособности (банкротстве). Среди данных компаний оказался брокер, который регулировался FCA — Alpari UK. Клиенты компании оказались в сложной, но все же разрешимой ситуации. Первое, что сделало FCA UK, так это разместило на своем сайте руководство к действию, что делать клиентам обанкротившихся компаний. На 4-й день был определен аудитор, который занимался текущей оценкой финансов и непосредственно контактировал с пострадавшими клиентами. В результате клиентам компании Alpari UK был предоставлен выбор: либо перейти в другие компании под юрисдикцией FCA UK (в частности — ETX Capital), которым «передали» всех клиентов, либо же полностью вернуть средства «на руки».

Согласно «Программе компенсаций в сфере финансовых услуг» (Financial Services Compensation Scheme, FSCS) FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 000 фунтов стерлингов. Если у клиента на счете больше указанной суммы, тогда он может рассчитывать только на компенсационную выплату, но не на весь депозит. В любом случае, подобная программа есть лишь у компаний, которые находятся под юрисдикцией FCA UK и ни одна другая регулирующая организация в мире не может «похвастаться» подобным.

Вывод:

Доверие трейдеров к FСA как контролирующему органу довольно высокое, особенно если учесть позиции британского фунта в перечне наиболее популярных мировых валют. Поэтому, выбирая брокера, регулируемого FСA, вы можете быть уверены за сохранность своих средств и спокойную торговлю без вмешательства. Напомним также, что некоторые виды финансового контроля в английской экономике проводятся другой организацией – Банком Англии.

 Федеральное управление финансового надзора Германии BaFIN

Полное название: Федеральное управление финансового надзора Германии

Английское название: The Federal Financial Supervisory Authority

Сокращенное название: BaFin

Подчиненные страны: Германия

Уровень доверия трейдеров: высокий

BaFIN подчиняется немецкому правительству и регулирует услуги на рынках Германии, опираясь на постановление Федерального закона о финансовом надзоре. Регулятор тесно сотрудничает с Национальным федеральным банком, но финансирование ведомства осуществляют подконтрольные организации. Главная миссия BaFIN – это регулирование немецкого финансового рынка и обеспечение чистоты услуг брокерских компаний. Еще он информирует потребителей о различных финансовых продуктах, разъясняет права и обязанности физически лиц при спорных ситуациях с брокерами. В случае выявления нарушений законодательства, регулятор имеет право ввести санкции против брокера вплоть до ликвидации компании. Работа органа направлена, главным образом, на Германию. Поэтому все крупные современные брокеры, которые работают, в том числе и в данной стране, стараются получить эту лицензию.

История:

BaFIN появилась 1 мая 2002 года, заменив три ранее действовавшие контрольные ведомства BAKred (кредитная деятельность), BAV (страхование) и BAWe (операции с инструментами фондового рынка). Сегодня федеральное управление имеет два отделения, расположенные в Бонне и Франкфурте-на-Майне. Штат организации насчитывает более 1 000 сотрудников, которые осуществляют регуляцию 700 страховых компаний, 800 институтов фондового рынка и 2 400 кредитных организаций, то есть BaFIN объединила в себя функции всех трех исчезнувших ведомств.

Функции:

- поддержание устойчивого функционирования национального финансового рынка;

- лицензирование дилинговых центров Германии;

- надзор и контроль над банковской системой Германии, а также мониторинг платежеспособности и исполнения взятых обязательств немецких финансовых организаций;

- надзор над соблюдением стандартов оказания услуг, которые оказывают финансовые институты и компании;

- контроль над отчетностью брокерских контор;

- проведение научно-исследовательской деятельности, направленной на обнаружение и снижение рисков в сфере брокерских услуг.

Брокеры с лицензией BaFIN:

Вот список наиболее известных брокеров, которым удалось заполучить лицензию BaFIN: XM (BaFIN 124161). Fibo group (BaFIN 124031), Exness(BaFIN 133806).

 BaFIN в действии:

Пожалуй, самым известным делом последних лет является увольнение Юргена Шремпа из компании DaimlerChryslerAG. Это увольнение не было раскрыто вовремя общественности. Связано это было с тем, что Шремп занимал пост директора компании и его увольнение должно было негативно сказаться на положении акций. В результате за такую провинность был наложен штраф в 300 тысяч евро. В принципе регулятор регулярно проводит расследования в финансовой деятельности, которые в основном направлены на банки, как на наиболее важные институты. Но и брокеры проверяются регулярно и тщательно.

 Выводы:

По большому счету регулятор Германии прекрасно справляется с возложенными на него задачами в сфере контроля деятельности дилинговых центров. Этому содействует крайне жесткая система контроля федерального ведомства, не оставляющая Форекс брокерам возможности сокрыть факты нарушения законодательства. Основное оружие BaFIN – это внезапные проверки организаций, и такой инструмент контроля прекрасно показывает себя в действии.

Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» MiFID

Полное название: Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»

Английское название: The Markets in Financial Instruments Directive

Сокращенное название: MiFID

Подчиненные страны: 27 стран-участниц Европейского Союза и 3 страны экономической зоны региона

Уровень доверия трейдеров: высокий

Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» — это специальная директива Евросоюза, которая была разработана для осуществления контроля над проведением финансовых операций на территории 27 стран-членов Евросоюза, а также в трех странах, входящих в Европейскую экономическую зону. Данная директива является частью особого плана ЕС, который предусматривает создание единого рынка финансовых инструментов. Директива содержит определенные требования к европейским компаниям финансовых рынков, в том числе, касательно отчетности, хранения информации и так далее.

История:

Впервые биржевые операции в ЕС подверглись регулированию в 1993 году с внедрением соответствующей документации. Посредством этого крупные банки и инвестиционные компании имели право предоставлять свои услуги или ради этого создавать филиалы в других странах. Делать они это могли с учётом наличия регистрации в своей стране и регулирования со стороны национальных финансовых ведомств. Тем не менее, с течением времени рынок значительно разрастался и с учётом его перехода на торговые платформы многостороннего характера, появилась потребность в развитии документации по регулированию рынка. В дальнейшем вносились новые правила в действующее законодательство, но по-настоящему огромный шаг в развитие инвестиционной сферы Европа сделала в 2002 году. В этом году, Дания, как председатель комиссии ЕС, проявила инициативу в созыве конференции, где должны были рассматриваться пути наиболее качественной регуляции финансовой сферы. Все это дало предпосылки к появлению Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов».

Основная цель директивы — полноценная защита прав трейдеров и всех участников рынка. Директива была создана в 2004 году, но свою юридическую силу она получила только в 2007 году. Действующие правила MiFid обязательны для всех стран Евросоюза. Помимо этого, страны, которые находятся в составе экономической зоны Европы, тоже должны соблюдать все правила этой директивы.

В связи со значительным расширением сферы биржевой деятельности появилась резкая потребность в дополнении действующего законодательства. Учитывая это, финансовая Европейская комиссия при поддержке членов Большой Двадцатки внесла несколько изменений в действующую директиву. Таким образом, в 2011 году появилась MiFid 2. Она стала определённым идеологическим продолжением прошлого документа и привнесла несколько важных нововведений. Среди них можно выделить создание новых юридических положений, которые направлены на защиту прав инвесторов.

Функции:

Приоритетная миссия создателей директивы – это защита инвесторской деятельности, чистота торговли, результативность и здоровая конкуренция на европейских финансовых рынках. Благодаря введению директивы были созданы все условия для предоставления операционной отчетности по любым крупным сделкам инвесторов. Сегодня в MiFID определены юридические основания для полной защиты прав инвесторов. Требования документа обязательны для выполнения в странах ЕС.

В отличие от большинства регуляторов, которые формируются внутри подконтрольных организаций, MiFID – это программный документ. Это означает, что процедура лицензирования MiFID инициируется компетентным органом государства, в котором зарегистрирована брокерская контора. Таким образом, государство имеет право выбрать регуляторный орган, который выдаст лицензию согласно основному финансовому документу Евросоюза.

Помимо этого, директива предполагает:

- расширение диапазона финансовых и инвестиционных услуг;

- возможность оказывать услуги на межгосударственном уровне благодаря открытию филиалов в разных странах;

- достижение максимальной прозрачности процесса торговли инструментами фондового рынка;

- регуляцию деятельности брокерских компаний (валютный и фондовый дилинг);

- разрешение конфликтных ситуаций в отношениях «брокер-трейдер»;

- мониторинг операционной отчетности подконтрольных организаций;

- организацию контроля валютных бирж и рынков, не регулируемых на сегодняшний день.

 Брокеры с лицензией MiFID:

Вот список наиболее популярных брокеров с лицензией: MiFID: ACFX, XM, LiteForex, FXFINPRO Capital, Fibo Group, eToro, Ava Trade.

 Выводы:

Соответствовать директиве способны в основном профессиональные, честные и надежные дилинговые центры. Ну, более-менее. Трейдер может быть вполне уверен в сохранности своего капитала, так как лицензия MiFID гарантирует защиту прав и интересов частных трейдеров. У регулятора есть серьезные рычаги влияния на брокерские компании, поэтому в случае возникновения конфликтных ситуаций у вас есть все возможность доказать свою правоту и даже получить компенсацию.

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC:

Полное название: Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

Английское название: Cyprus Securities and Exchange Commission

Сокращенное название: CySEC

Подчиненные страны: Кипрская Республика

Уровень доверия трейдеров: высокий

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам это очень популярный среди брокеров регулятор, сочетающий преимущества офшорной регистрации и четкий финансовый контроль по стандартам Евросоюза. Давайте проверим, чем хороша Кипрская лицензия CySEC и какие брокеры ее используют.

История:

Регулятор появился в Кипре в 2001 году для контроля над финансовым и инвестиционным секторами страны после принятия правительством закона «О ценных бумагах и биржах». В 2008 Кипр присоединился к Евросоюзу, а CySEC получил расширенные полномочия по контролю над соблюдением прав клиентов и норм законодательства в регулируемых компаниях. В то же время поменялась и правовая база страны, после чего Кипр почему-то перестали называть «налоговым раем». Кипрский регулятор, кстати, имеет статус государственного.

Функции:

Регулятор может лицензировать компании всех европейских стран. С момента вступления Кипра в Евросоюз CySEC является полноправным участником всех европейских комитетов, которые занимаются финансовыми рынками.

Основные полномочия CySEC:

- лицензирование инвестиционных компаний;

- контроль деятельности брокерских компаний и дилинговых центров;

- регулирование и контроль фондовой биржи Кипра и всех ее биржевых финансовых операций;

- наблюдение за эмитентами ценных бумаг;

- анализ работы инвестиционных консультантов, портфельных менеджеров, наблюдение за реализацией инвестиционных проектов;

- сбор информации о компаниях, подпадающих под регулирование CySEC;

- инспектирование деятельности компаний, работающих на фондовой бирже, и товариществ, управляющих совместными фондами.

Директивы CySEC публикуются в официальном печатном органе Кипра и на сайте регулятора. При выявлении нарушений установленных правил комиссия вправе применять административные санкции, налагать штрафы и взыскания, вплоть до лишения лицензии.

Компании, зарегистрированные на Кипре, получают огромные преимущества:

- самый низкий в Европейском Союзе налог на прибыль — 10% по Кипрским операциям, 0% по операциям за пределами Кипра;

- нет налога на дивиденды;

- анонимность и конфиденциальность;

- нет подоходного налога для иностранных сотрудников.

При этом у CySEC есть две ключевые функции (ст. 25 Закона L73 (I) / 2009):

- выдача и отзыв лицензий на осуществление финансовой деятельности;

- контроль и регулирование Кипрской фондовой биржи, всего Кипрского фондового рынка, Кипрского биржевого рынка (в том числе Forex).

Получение лицензии:

Регулятор вправе запросить информацию из правоохранительных органов, ограничить и прекратить деятельность той или иной финансовой компании, вмешаться в ее управление или даже инициировать уголовное преследование. Кстати, CySEC также может и «заморозить счета». То есть набор инструментов — действительно широкий и, в целом, почти не уступает самому эффективному в мире регулятору — британской FCA.

Одним из главных достоинств наличия регуляции CySEC для инвесторов является страховое покрытие от 13.6 до 22 тыс. евро на каждого клиента (в зависимости от рода деятельности и оборота регулируемой компании). Чтобы обеспечить возврат денег клиентам подопечных компаний, регулятор организовал специальный Компенсационный фонд. Деньги для выплат при необходимости берутся из ежегодных членских взносов компаний, регулируемых CySEC.

Кипрская лицензия CySEC получается инвестиционными компаниями довольно просто. Например, брокеру для этого нужно:

- заполнить заявку-анкету;

- оплатить услуги по авторизации (от 3 000 до 130 000 евро);

- раскрыть информацию о структуре и финансовом состоянии компании.

Регистрация занимает 1-3 недели.

CySEC с недавних пор ввел ускоренную процедуру рассмотрения заявок на получение лицензий. При этом организации, допущенные к ускоренной процедуре, должны внести плату в размере 1 500 -1 700 евро (в зависимости от направления и масштабов деятельности).

Таким образом, Кипрская лицензия CySEC является очень привлекательной и для инвестиционных компаний и для их клиентов. Ведь ее легко и быстро получить. При этом офшорная регистрация позволяет не мало сэкономить на налогах. В то же время защита от мошенников гарантируется фондом возмещения.

Компании-нарушители подвергаются следующим штрафным санкциям при несоблюдении правил, установленных CySEC:

- Неподобающий учёт клиентов и счетов – €10 000;

- Несвоевременный перевод средств клиента – €5 000;

- Несоблюдение внутреннего устава компании – €5 000;

- Отсутствие информации о классификации клиентов – €5 000;

- Использование непроверенной информации о квалификации и опыте инвесторов – €10 000;

- Отсутствие учета транзакций – €5 000. 

Брокеры с лицензией CySEC:

Так как лицензию CySEC получить довольно просто, чуть ли не половина популярных брокеров ее давно получила: RoboForex (CySEC 191/13), 24option (CySEC 207/13), eToro (CySEC 109/10), Exness (CySEC 178/12), IronFX (CySEC 125/10), FXPro (CySEC 078/07), XM (CySEC 120/10), LiteForex (CySEC 093/08), TopForex (CySEC 242/14), Альфа Форекс (CySEC 025/04). И целая плеяда других. У брокера Alpari, например, до 2014 года была дочерняя Кипрская компания, которая регулировалась CySEC. Сейчас «дочка» ликвидирована. FXFinPro до ноября 2016 года также имела лицензию CySEC.

 CySEC в действии:

В 2013 году кипрский финансовый рынок оказался в уж очень сложном положении. Банки замораживали счета, доверие инвесторов снижалось, все рушилось на глазах. Все это негативно сказывалось не только на стремительно ухудшающемся экономическом положении страны, но и имидже финансовых рынков. CySEC в это непростое время принял решение запретить компаниям, регулируемым комитетом, работать с клиентами, не являющимися гражданами ЕС. Мало того, кипрские компании вообще лишались возможности открывать филиалы за границей для поиска новых клиентов. Естественно, что такие меры были встречены очень негативно со стороны организаций, связанных с финансовыми рынками. Была информация, что инвестиционные компании продолжили свою деятельность за пределами Кипра, но уже без лицензий. Позже принятие решения было перенесено на осень 2013 года, а потом ситуация постепенно разрешилась. Пронесло, в общем. На сегодняшний день CySEC регулирует деятельность брокеров Forex, бинарных опционов, а также всех остальных организаций финансовых рынков. Очень популярен этот регулятор именно у брокеров бинарных опционов. С одной стороны, организациям выгодно открываться на Кипре с точки зрения налоговой базы, с другой стороны, их деятельность регулирует европейский комитет, а это вызывает уважение у потенциальных клиентов.

Выводы:

Несмотря на то, что Кипр — это все-таки оффшор, лицензия CySEC имеет немалый вес. Особенно, если учесть наличие у регулятора компенсационного фонда.

 Служба по Разрешению Финансовых Споров FDR:

Полное название: Служба по Разрешению Финансовых Споров

Английское название: Financial Dispute Resolution Service

Сокращенное название: FDR

Подчиненные страны: Новая Зеландия

Уровень доверия трейдеров: высокий

Служба по Разрешению Финансовых Споров основана совсем недавно — 30 июня 2014 года. Ее основная цель — содействие в разрешении споров между финансовыми компаниями и их клиентами.

 История:

Дата основания службы — 30 июня 2014 года. Соответственно, это пока еще совсем молодая организация.

Функции:

Для эффективного урегулирования спорных ситуаций служба использует трехуровневую систему обработки жалоб. Сначала регулятор собирает и обменивается информацией со сторонами, заинтересованными в разрешении спорной ситуации. Часто уже этого достаточно, чтобы решить проблему. Допустим компания и клиент не поняли друг друга. Клиент подал жалобу. Стороны еще раз детально все обсудили, обменялись аргументированными мнениями и договорились. Но если на данном этапе не произошло решения спора, то процесс автоматически переходит ко второму уровню. Теперь уже FDR собирает всю информацию всеми доступными ему способами. В том числе служба может запросить информацию у государственных органов Новой Зеландии, если это потребуется. Дальше FDS проводит анализ информации для оценки спора. Одновременно FDR старается организовать контакты спорящих сторон и выступает между ними посредником, всячески подталкивая их к перемирию. Если сторонам и на этом этапе не удается достичь взаимопонимания и прийти к согласию, то спор переходит на третий уровень. FDR предлагает сторонам свой вердикт по спору. Если, же сторонам не подходит это решение — служба выдает свое заключение, которое обязательно для выполнения всех участников программы. Если сторона, подавшая жалобу не удовлетворена результатом, то жалоба закрывается, но возникает возможность направить ее в суд.

Брокеры с лицензией:

Лицензия FDR была у Forex Trend и DGMFX. Ну и еще у нескольких не самых популярных брокеров.

В критичных ситуациях, например, при дефолте, FDR само выплачивает компенсацию по жалобам за подконтрольную компанию. Максимальный размер компенсации — $200 000. Деньги берутся из членских взносов, которые составляют от $174 до $17 400 в год. Для ПАММ-брокеров взносы составят примерно $2 500 в год. Согласитесь, этого мало для обеспечения выплат. Поэтому, правду говоря, получить компенсацию не так-то просто и о таких случаях мне не известно. По крайней мере, от того же «форекс тренд» денег никто так и не дождался.

Выводы:

Контора достаточно серьезная, чтобы решать возникающие порой конфликты и споры между адекватными брокерами и их клиентами. При банкротстве брокера денег вы, скорее всего, не увидите, даже несмотря на существование некого компенсационного фонда.

 Служба регулирования отрасли финансовых услуг FINRA:

Полное название: Служба регулирования отрасли финансовых услуг

Английское название: Financial Industry Regulatory Authority

Сокращенное название: FINRA

Подчиненные страны: США

Уровень доверия трейдеров: высокий

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США. Свою миссию FINRA видит в защите прав инвесторов. Регулятор контролирует около 4 250 брокерских фирм, 162 155 филиалов и 629 525 зарегистрированных держателей ценных бумаг.

История:

NASD (National Association of Securities Dealers) – Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам, была основана в 1939 году и зарегистрирована в SEC после принятия в 1938 г. поправок к Закону о ценных бумагах и биржах. Это позволило NASD контролировать поведение своих членов, подлежащих надзору в SEC. В 1971 году NASD запустила новую компьютеризированную фондовую торговую систему «Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам». В 1998 году произошло слияние бирж NYSE и AMEX. Два года спустя после значительной рекапитализации появился самостоятельный субъект NASD. В июле 2007 года новая саморегулируемая организация стала преемником NASD, и в результате объединения была образована FINRA.

Функции:

В организации работает около 3 000 человек, 20 филиалов расположены в разных концах Соединенных Штатов Америки. Регулятор располагает крупнейшим форумом из 73 площадок в США, а также в Лондоне и Пуэрто-Рико. Для повышения уровня знаний инвесторов с 2003 г. действует самый крупный в США Фонд образования, в который было вложено не менее 63 млн. долларов.

Основные функции FINRA:

- квалификация брокеров;

- выдача лицензий брокерам;

- разработка и внедрение индивидуальных инструкций для каждого брокера;

- работа с жалобами инвесторов;

- консультирование регуляторов;

- заключение контрактов на рыночное регулирование с биржами;

- контроль соблюдения участниками валютного рынка федерального законодательства;

- информирование и просвещение через официальный сайт FINRA, форумы и СМИ;

- ознакомление инвесторов с принципами безопасности при инвестировании;

- возбуждение дисциплинарного производства против фирм или частных лиц;

- требование возмещения убытков в виде штрафов в пользу пострадавших инвесторов;

- приостановка деятельности брокера, вплоть до полной ликвидации.

FINRA в действии:

FINRA управляет крупнейшим арбитражным форумом в США для урегулирования споров между клиентами и фирмами-членами, а также между брокерскими фирмами и их сотрудниками. Этих функций не было у NASD и NYSE до их слияния в 2007 году в FINRA. Теперь практически все соглашения между инвесторами и их биржевыми маклерами включают обязательные арбитражные соглашения. В результате инвесторы и брокерские фирмы смогли отказаться от своего права на судебное разбирательство. Арбитражные дела являются обычной процедурой разрешения иска и вносятся в досудебном порядке. Несмотря на то, что решения арбитража иногда оспариваются, суды почти всегда признают их справедливость и оставляют решения в силе.

 Выводы:

Ни для кого не секрет, что мошенничество, к сожалению, стало неотъемлемой частью торгового процесса. Так вот, описываемый регулятор наделён определёнными полномочиями и имеет право применять санкции против нарушителей. Имеет право применить дисциплинарное взыскание с последующим штрафом как для организации в целом, так и для отдельного сотрудника, состоящего в штате. Обязывает нарушителей возмещать убытки пострадавшим клиентам. Имеет право остановить работу организации на некоторое время. При достаточно серьёзных нарушениях регулятор, наделённый полномочиями, имеет право произвести акт ликвидации компании, которая нарушила регламент. При необходимости этот регулятор может передать дело о нарушителе в комиссию SEC, если были обнаружены нарушения, которые подходят под критерии уголовного преступления. Наличие лицензии FINRA у выбранного вами дилингового центра – веский аргумент в пользу его надежности и честности, а потому доверие трейдеров к организации довольно высокое.

 Национальная фьючерсная ассоциация США NFA:

Полное название: Национальная фьючерсная ассоциация США

Английское название: National Futures Association

Сокращенное название: NFA

Подчиненные страны: США

Уровень доверия трейдеров: высокий

NFA непосредственно подчиняется Товарно-фьючерсной торговой комиссии Соединенных Штатов Америки (CFTC), являющейся государственной структурой. Это можно считать гарантией надежности регулятора. Брокер, нарушивший правила и требования, может быть оштрафован и лишен лицензии NFA.

NFA — один из самых авторитетных регуляторов на рынке Forex. Национальная фьючерсная ассоциация США была основана в 1976 году для регулирования валютного рынка и рынка фьючерсных контрактов. Статус регулятора официально присвоен NFA в 1982 г. National Futures Association специализируется на лицензировании брокерских компаний, работающих на финансовом рынке. Лицензии NFA могут получить только брокеры, соблюдающие установленные правила и соответствующие требованиям регулятора. В 2001 г. NFA первой распространила лицензирование на интернет-брокеров рынка Форекс и биржи.

Функции:

Любой клиент компании-брокера, лицензированного NFA, в случае споров может обратиться за помощью к регулятору. NFA проводит тщательное расследование всех фактов, изложенных в заявлениях, и выносит справедливый вердикт. При обнаружении грубых нарушений требований регулятора компания может подвергнуться штрафу в размере до $2 000 000 или лишиться лицензии. NFA тесно сотрудничает с такими государственными органами США как ФБР и др. У регулятора есть все полномочия передавать информацию о крупных мошенничествах, случаях уклонения от уплаты налогов и других правонарушениях в соответствующие органы для дальнейшего расследования.

 Получение лицензии:

Лицензия NFA выдается в случае, если брокер удовлетворяет следующим критериям:

- Обязательное наличие офиса. Площадь помещения не может быть меньше установленной требованиями NFA;

- Квалифицированный персонал. Топ-менеджеры и часть сотрудников должны пройти сертификацию на американских биржах и обладать опытом в биржевой торговле и финансовой сфере;

- Соответствующая материально-техническая база, надежный доступ к интернету и др.;

- Открытая информация об уставном капитале компании-брокера, ее материальном положении.

Брокеры с лицензией NFA:

Среди брокеров с этой лицензией можно выделить FOREX.com (NFA 0339826), eToro (NFA 0367140), Oanda (NFA 0325821).

NFA в действии:

В 2010 году регулятор зафиксировал нарушения, допущенные компанией Gain Capital Group LLC при использовании маржи и ценового проскальзывания в пользу брокера. Вследствие этого брокерскую компанию оштрафовали на $459 000 и обязали компенсировать финансовые потери клиентов.

В 2011 г. компанию FXCM оштрафовали на $2 млн. при обнаружении махинаций с компенсацией ордеров инвесторов. После этого инцидента FXCM лишилась права использовать проскальзывания и ликвидацию маржинальных позиций.

В 2012 г. NFA были зафиксированы нарушения в техническом контроле запуска торговой системы, допущенные дочерней компанией Альпари в США. Компания оштрафована на $200 000.

Выводы:

Только немногие брокеры Форекс смогли получить лицензию NFA, но обладатели этого документы входят в высшую лигу брокеров и дилинговых центров. Если бы все регуляторы работали так же четко, не обращая внимание на приток денег за лицензии, за «закрытие глаз» на жалобы и так далее, то Forex уже во всем мире был бы прозрачнее слезы младенца. Любая компания, прежде чем выступать против клиента с желанием нарушить его права, трогала бы свою «пятую точку» и думала, а выдержит ли она увлекательное приключение, которое будет обеспечено регулятором или нет.

 

Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги SIPC:

Полное название: Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги

Английское название: Securities Investor Protection Corporation

Сокращенное название: SIPC

Подчиненные страны: США

Уровень доверия трейдеров: высокий

SIPC – это составное звено в правовой системе, которая регулирует деятельность институтов, оказывающих финансовые услуги. Специфика деятельности SIPC сосредоточена на регуляции работы подотчетных организаций и контроле процесса их ликвидации, в случаях, если они не способны в полной мере исполнять обязательства перед клиентами или при объявлении банкротства.

История:

SIPC берет свое начало в далеком 1970 году, когда по инициативе правительства Соединенных Штатов был создан регулятор для защиты прав инвесторов. Данный закон был разработан после затянувшегося на два года кризиса, результатом которого стало банкротство многих крупных компаний – разоренные организации не могли выполнять взятых обязательств перед клиентами. Брокерские компании дискредитировали себя перед сообществом трейдеров, поэтому потребовались решительные действия для разрешения возникшего конфликта. Тогда и был основан отдельный надзорный орган, функция которого состояла в регулировании выплат компенсаций клиентам обанкротившихся компаний. В 1970 году бюджет регулятора составлял около $150 миллионов, а сегодня в распоряжении фонда находится $2,5 миллиарда. Кроме того, министерство финансов США имеет возможность выдать организации кредит аналогичного объема. Сегодня членство SIPC имеют около 40 тысяч компаний, оказывающих инвестиционные и финансовые услуги.

Функции:

Если брокерская контора объявляет о необходимости ликвидации компании, то SIPC проводит следующие действия:

- подает иск в суд, решением которого назначается лицо, ответственное за проведение процедуры банкротства и защиту прав клиента;

- согласовав все детали, регулятор переводит денежные средства клиентов на счета организаций-членов SIPC, что позволяет частным трейдерам не прерывать процесс торговли;

- если определенные причины не позволяют надзорному органу перенаправить капитал клиента на счет другой компании, то SIPC обязуется компенсировать инвестору потерянные средства.

Приоритетная цель SIPC – вернуть клиенту средства, которые он утратил в результате банкротства брокера, и регулятор успешно справляется с возложенной на него задачей.

 Выводы:

Как вы уже догадались, структура SIPC является гарантом того, что права инвесторов действительно защищены, и при возникновении форс-мажорных обстоятельств, они всегда могут рассчитывать на денежную компенсацию. Брокеры, имеющие членство в данной организации, имеют высокий спрос среди потребителей. Это обусловлено особым подходом организации к каждому отдельно взятому клиенту.

 Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги SIPC:

Полное название: Служба по надзору за финансовыми рынками

Английское название: Swiss Financial Markets Authority

Сокращенное название: FINMA

Подчиненные страны: Швейцария

Уровень доверия трейдеров: высокий

Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками — один из наиболее надежных и влиятельных органов регуляции финансовых услуг. Организация выполняет функции регулятора банковской системы Швейцарии и исполняет роль партнера национальных инвесторов. FINMA обладает серьезным рычагом влияния на участников рынка, так как в сфере ее деятельности лежит аудит швейцарских банков и введение санкций против нарушителей финансового законодательства (в частности незаконных действий в отношении частных трейдеров и отмывании денежных средств).

История:

В 2007 году в результате слияния организаций и была основана швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками. Основные полномочия FINMA направлены на регуляцию деятельности коммерческих банковских структур, страховых компаний, паевых и инвестиционных фондов, а также брокерских контор. В службе работают примерно 350 человек, среди которых присутствуют юристы, экономисты, математики, а также специалисты по аудиту, инвестициям и бухгалтерскому учету.

Функции:

Основное направление деятельности FINMA – это защита прав инвесторов, держателей полисов и кредиторов, а также гарантия равных прав для всех участников финансовых рынков. Кроме того, служба стремится поддерживать безупречную репутацию и стабильную работу швейцарского финансового сектора, косвенно способствуя развитию здоровой конкуренции между брокерскими конторами. Парламент Швейцарии наделил FINMA полной властью над финансовыми и страховыми организациями страны. Регулятор имеет право требовать от компаний предоставлять необходимую документацию, принимать участие в разрешении конфликтных ситуаций, проводить процедуру ликвидации бизнеса или его оздоровления. В рамках своих полномочий служба надзора лицензирует, мониторит и при выявленных нарушениях штрафует брокерские компании Швейцарии. Кроме того, FINMA разрабатывает законодательную базу в сфере финансов, а также предоставляет рекомендации и услуги консалтинга в рамках улучшения уже существующих правовых актов.

Брокеры с лицензией FINMA:

Брокеры с лицензией FINMA — это серьезные крупные организации, такие, как Dukascopy Bank SA, Crown Forex и Swissquote.

Выводы:

Очевидно, что регулятор обладает высокими полномочиями и осуществляет контроль над финансовой и страховой сферой государственной экономики. Сертификат FINMA для трейдера – это стопроцентная гарантия того, что брокерская контора занимается исключительно законной деятельностью. Служба надзора завоевала безупречную репутацию, поэтому сертифицированные FINMA брокеры находятся на порядок выше своих конкурентов.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ:

Прежде чем открыть счет у брокера, с которым вы никогда не имели дел, внимательно отнеситесь к отзывам в интернете, и так же как вы уже ознакомились в этой статье немаловажный фактор - это статус лицензии, которым он обладает. Наличие лицензии у брокера порой гарантирует возврат средств на ваш счет в случае форс-мажорных ситуаций вроде банкротства брокера, что не такая уж и редкость в наше время. Обязательно проверяйте информацию на официальных сайтах регулятора о выданных лицензиях брокеру или дилинговому центру, а также действительна ли она на сегодняшний день.


Возврат к списку

8

Оставьте свой комментарий на сайте

Бесплатная
правовая помощь опытных юристов
+ 7 800 500 3961
+ 7 499 110 4133
только опытные эксперты
конфиденциально
все области права
задайте вопрос юристу
и получите бесплатную консультацию
в течение 5 минут
Горячая линия для бесплатной правовой помощи гражданам
Москва и область
Бесплатная правовая помощь опытных юристов
  • Только опытные эксперты
  • Конфиденциально
  • Все области права
Задать свой вопрос юристу